Méthodologie d'impact

Ensemble, nous avons le pouvoir de changer les choses.

Caravel s’engage pour améliorer financièrement votre avenir et protéger l'environnement dans lequel nous vivrons demain, en sélectionnant des fonds durables qui excluent les énergies fossiles et dont la trajectoire climatique est alignée sur les Accords de Paris.
Notre méthodologie
Qui souhaite prendre sa retraite dans un monde devenu invivable à cause de la surexploitation des énergies fossiles et du dérèglement climatique ?

Le monde de la finance a un rôle majeur à jouer dans la lutte contre le réchauffement climatique.

Le simple fait d’avoir de l’épargne de côté nous donne une responsabilité mais surtout un immense pouvoir d’action.
une urgence
Relever le défi environnemental
Les missions qu’affronte notre monde ne peuvent pas être attaquées par des demi-mesures. L'épargne a ce rôle essentiel à jouer pour atteindre les objectifs ambitieux visant à assurer la transition écologique.
UN OBJECTIF
Financer sainement votre futur
Aligner votre intérêt financier avec l’urgence climatique est un cercle vertueux pour votre qualité de vie future. Concrètement, vos investissements visent un impact positif tout en recherchant un rendement financier sain à long terme.
UNE CONVICTION
Apporter de la transparence
Une transparence au maximum signifie savoir exactement où l'argent est investi et ce à quoi il sert. La transparence fait progresser notre responsabilité à tous, tout en promouvant une nouvelle façon de travailler dans le secteur financier.

Notre méthodologie d’impact

Nous créons et gérons des portefeuilles diversifiés de fonds durables alignés sur les Accords de Paris visant à limiter le réchauffement climatique à +2°C, contre +4°C pour les acteurs traditionnels selon l'ONG Oxfam, et réduisant au maximum leur empreinte carbone.
Nos fonds durables ont été sélectionnés avec une des méthodologies les plus strictes qui va au-delà des labels et des critères ISR traditionnels. Nous ne sommes pas (encore) parfaits mais notre intention est de créer les portefeuilles les plus durables.

Notre méthodologie, en couvrant 10 400 entreprises, nous a permis d'exclure 99% des 1200 fonds analysés pour n'en sélectionner que 6, qui composent nos portefeuilles.
1

Exclure les secteurs néfastes

Nous excluons les activités néfastes, controversées, et/ou contraires à la transition énergétique et écologique. Nous excluons tous les fonds exposés à des entreprises qui tirent des revenus de l'exploitation ou de la production d'énergies fossiles, comme le charbon, le gaz ou le pétrole.
Secteurs exclus
Les énergies fossiles
L’industrie du tabac
Les armes controversées
Toute entreprise ne respectant pas le Pacte mondial des Nations Unies
Secteurs financés
Nouvelles technologies
Services financiers
Industries responsables
Secteur de la santé
Biens de consommation
Services de communication
Immobilier durable
Matériaux innovants
Services aux collectivités
2

Réduire l'empreinte carbone

Nous sélectionnons les fonds ayant l’empreinte carbone la plus faible. Cela nous permet d’obtenir une réduction de l'empreinte carbone de nos portefeuilles de 40% en moyenne comparé à leur benchmark.  
L'empreinte carbone de nos portefeuilles est mesurée à l'aide de l’indicateur de référence PAI Carbon Footprint (Principales Incidences Négatives – Empreinte Carbone).
3

Viser le respect de l'Accord de Paris

Nous sélectionnons les fonds les plus sobres en carbone et les mieux alignés avec les objectifs climatiques internationaux, en visant une trajectoire inférieure ou égale à +2 °C. Cela nous permet d'obtenir une hausse implicite des températures de nos portefeuilles en moyenne de +2,22 °C, soit 1,23°C de moins que les portefeuilles benchmark (3,5°C). Nous agissons en continu pour réduire cette hausse de température implicite.
La trajectoire climatique de nos portefeuilles est évaluée grâce à l’indicateur de référence Implied Temperature Rise (Hausse implicite des températures).

Le fruit de notre méthodologie : la Gestion Pilotée par Caravel

La façon la plus diversifiée et équilibrée pour améliorer vos revenus à la retraite, dans le respect du vivant et de la transition écologique.
Composé de fonds durables et diversifiés
Évolue chaque année selon votre situation
Vise la performance sur le long terme
Découvrir notre gestion
Prêt·e à passer à l'action ?
Investir pour sa retraite semble compliqué — mais nous sommes là pour vous accompagner. Le plus important, c’est de commencer à votre rythme, dès aujourd’hui.
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Caravel est la marque commerciale, enregistrée auprès de l'INPI, sous le numéro 4717985, de Indexa Caravel SAS, société par actions simplifiées au capital social de 50 000 €, immatriculée au Tribunal de Commerce de Paris sous le numéro 909 583 742, dont le siège est sis 231 rue Saint-Honoré, 75001 Paris, et immatriculée au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, banque et finance, dans la catégorie Courtier d'assurance (COA), sous le numéro nº 22002796 régie par le Code des Assurance à l'ORIAS.

Indexa Caravel SAS est une filiale à 100% d'Indexa Capital Group SA, groupe d'entreprises avec un patrimoine net consolidé de 3,73 millions d'euros, un chiffre d'affaires consolidé de 6,61 millions d'euros, en croissance annuelle de 37%, et un bénéfice net de 760 mille euros en 2024, coté à la bourse BME Growth et dont les comptes sont audités par Grant Thornton et disponibles sur la page d'informations financières d'Indexa Capital Group.
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